Активировать демодоступ

Арбитражная практика

515 тыс. рублей удержал банк с подозрительного клиента за закрытие счета

4 июня 2019
25
Средний балл: 0 из 5

Недостаточное подтверждение обоснованности операций стоило клиенту суммы заградительного тарифа.

Общество открыло расчетный счет в банке. В дальнейшем банк засомневался в проводимых обществом транзакциях. Он уведомил клиента о приостановлении операций и сообщил, что платежные документы будут приниматься только на бумаге. Также банк запросил у общества документы, подтверждающие финансово-хозяйственную деятельность.

Общество предоставило документы, но банк они не устроили. Тогда общество решило закрыть расчетный счет. При этом банк удержал комиссию в размере 515 тыс. руб., так как клиент не доказал чистоту проводимых транзакций.

Общество обратилось в суд, требуя взыскать сумму комиссии в качестве неосновательного обогащения.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении заявленных требований. Апелляция же встала на сторону клиента. Но суд округа не согласился с ней. В статье подробнее о выводах судов.

Какие аргументы приводили судьи?

Только в ноябре
Подпишитесь на журнал «Арбитражная практика для юристов» всего за 33 660 13 990 рублей. Наш телефон 8 800 511 20 91
Cкорее подписаться!

logo
×
Простите, что прерываем Ваше чтение

Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Вы продолжите читать статью через 1 минуту
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрироваться
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.