Банки нашли способ блокировать операции клиентов в обход черных списков

4 мая 2018 307
Банки перестали передавать информацию о клиентах-отказниках в Росфинмониторинг. В результате клиенты не могут рассчитывать на реабилитацию.

Банкиры придумали способ избавить себя от процедуры реабилитации клиентов-отказников — они блокируют операции клиентов, не передавая информацию в Росфинмониторинг и не доводя дело до официального включения в черный список.

В результате клиенты не могут рассчитывать на реабилитацию. По данным участников рынка, в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01% общего количества.

Банки, по сути, прибегают к «недоотказам», которые нигде не фиксируются. При этом кредитные организации не информируют клиента, был ли отказ официальным — привел к включению в черный список, — или нет. Узнать о своем положении можно только опытным путем. Например, попробовать провести операцию или открыть счет в другом банке. 

При этом, если клиент все-таки попал в список и убедился в этом, обойдя несколько банков, ему придется проходить столько же процедур реабилитации.

Напомним, механизм двухуровневой реабилитации клиентов из черного списка полноценно заработал во второй половине апреля. Отказники стали активно обращаться в банки с запросами на исключение из черного списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии при ЦБ.

Источник

Читайте

Банк включил компанию в черный список. Как выйти из него без последствий

Подробнее: https://www.m24.ru/audios/Moskva-FM/04052018/137004?utm_source=CopyBuf

Черная пятница — весь май
Оформите годовую подписку на журнал «Арбитражная практика для юристов» всего за 12990 рублей! Наш телефон 8 800 550 15 98
Cкорее подписаться!

Незаменимые помощники в работе юриста


Арбитражная практика

Система Юрист
Система Юрист

Высшая школа юриста
Высшая школа юриста


Программа
учета судебных дел XSUD


Проверка контрагентов
для юристов

Читайте в журнале «Арбитражная практика для юристов» во II полугодии 2017 года
    Хочу прочесть!


    Ваша персональная подборка

      Подписка на новости

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Самое выгодное предложение

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией




      © 2007–2018  ООО «Актион кадры и право»

      Журнал «Арбитражная практика для юристов» –
      о том, как выиграть спор в арбитражном суде

      Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Арбитражная практика для юристов».
      Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62265 от 03.07.2015

      
      • Мы в соцсетях
      Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
      ×
      Подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      В рассылках мы вовремя предупредим об акции, расскажем о новостях в работе юриста и изменениях законодательства.