text
Арбитражная практика

Банки нашли способ блокировать операции клиентов в обход черных списков

  • 4 мая 2018
  • 328

Банки перестали передавать информацию о клиентах-отказниках в Росфинмониторинг. В результате клиенты не могут рассчитывать на реабилитацию.

Банкиры придумали способ избавить себя от процедуры реабилитации клиентов-отказников — они блокируют операции клиентов, не передавая информацию в Росфинмониторинг и не доводя дело до официального включения в черный список.

В результате клиенты не могут рассчитывать на реабилитацию. По данным участников рынка, в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг сейчас не превышает 0,01% общего количества.

Банки, по сути, прибегают к «недоотказам», которые нигде не фиксируются. При этом кредитные организации не информируют клиента, был ли отказ официальным — привел к включению в черный список, — или нет. Узнать о своем положении можно только опытным путем. Например, попробовать провести операцию или открыть счет в другом банке. 

При этом, если клиент все-таки попал в список и убедился в этом, обойдя несколько банков, ему придется проходить столько же процедур реабилитации.

Напомним, механизм двухуровневой реабилитации клиентов из черного списка полноценно заработал во второй половине апреля. Отказники стали активно обращаться в банки с запросами на исключение из черного списка, чтобы в итоге дойти до межведомственной комиссии при ЦБ.

Источник

Читайте

Банк включил компанию в черный список. Как выйти из него без последствий

Подробнее: https://www.m24.ru/audios/Moskva-FM/04052018/137004?utm_source=CopyBuf

Сейчас или никогда
Подпишитесь на журнал «Арбитражная практика для юристов» всего за 13 990 рублей на целый год. Наш телефон 8 800 550 15 98
Cкорее подписаться!

Незаменимые помощники в работе юриста


Арбитражная практика

Система Юрист
Система Юрист

Высшая школа юриста
Высшая школа юриста


Программа
учета судебных дел XSUD


Проверка контрагентов
для юристов

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Рекомендации по теме

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
×
Простите, что прерываем Ваше чтение

Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Вы продолжите читать статью через 1 минуту
Зарегистрироваться
×
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Зарегистрироваться
×
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.