text
Арбитражная практика

Вывод денег из проблемного банка могут признать недействительной сделкой

  • 29 марта 2016
  • 634

Когда у банка начинаются проблемы, компании-вкладчики стремятся вывести свои средства. Но в ряде обстоятельств эти действия сами по себе могут быть недобросовестными, так как ущемляют права других вкладчиков.

Недобросовестные действия кредиторов при выводе средств

Существует практика по выявлению и признанию изъятия средств компании в обход интересов других кредиторов или с применением иных схем необоснованными сделками.

См. также

Дело «Алмаз-Антей»

Определение ВАС РФ от 21.05.2013 № ВАС-5710/13 о банкротстве ЗАО «Межпромбанк» по делу № А40-6117/12. «Международный промышленный банк» в 2012 году был признан банкротом, было назначено конкурсное производство, был назначен конкурсный управляющий агентства по страхованию вкладов. И конкурсный управляющий банка стал обращаться в арбитражный суд с заявлениями об оспаривании сделок по совершению банковских операций по списанию с расчетных счетов юрлиц денежных средств. Списаны были денежный средства с организации «Алмаз-Антей» в размере более 2 млн. руб.

Обратившись в суд, конкурсный управляющий сумел доказать, что действия были совершены в период подозрительности, во время совершения этих операций банк уже не исполнял платежные поручения других своих клиентов, была сформирована скрытая картотека неоплаченных документов. В результате совершения оспариваемых операций преимущественно перед требованиями других кредиторов были удовлетворены требования «Алмаз-Антей», вытекающие из договоров банковского счета. АС Московского округа своим постановлением от 23.01.2013 оставил принятые судом первой инстанции и апелляционным судом судебные акты, ВАС отказал в принесении протеста. Т. о., действия «Алмаз-Антей» по списанию денежных средств со своего счета были признаны необоснованными, сумма более 2 млн. руб. была взыскана в конкурсную массу, была восстановлена задолженность банка перед «Алмаз-Антей». Что остается в этой ситуации «Алмаз-Антей»? Только включится в реестр требований кредиторов и ждать, что когда будет сформирована конкурсная масса, он получит средства наравне с другими кредиторами.

Право требования к физическому лицу

Определение ВАС РФ от 10.10.2013 № ВАС-13531/13 по делу № А40-7547/11. Здесь похожая ситуация: со счета юрлица были списаны денежные средства в счет погашения задолженностей нескольких организаций – «Хозторг», «Модерна», «Меркурий» и др. С их расчетных счетов, открытых в банке-должнике, были списаны денежные средства. Нашлась дама-кредитор, физическое лицо, у которой была задолженность перед банком по кредитному договору. Неожиданно 4 юрлица, прежде не знавшие про неё, полностью погасили задолженность в этом банке по её кредитному договору и получили право требования к этой гражданке. Но когда конкурсный управляющий банком обратился в арбитражный суд, тот исследовал обстоятельства дела и представленные доказательства, и принял во внимание, что оспариваемые сделки были заключены при наличии в банке картотеки неисполненных обязательств перед клиентами и способов внутрибанковских проводок без фактической передачи имущества в счет кредиторской задолженности путем перевода денежных средств, находящихся на счетах ответчиков в банке-должнике.

Ситуация с банком «Пушкино»

Еще один отрицательный пример – об акционерном банке «Пушкино», в отношении которого введены банкротные процедуры. Очень многие вкладчики-физические лица пытаются получить свои денежные средства (не те 700 тыс. руб., которые они имеют право получить по закону страхования вкладов физических лиц в банках, а гораздо большие суммы). Также юридические лица имели в этом банке на расчетных и депозитных счетах достаточно большие суммы. Эти юрлица заключают договоры займа с физлицами, и за счет погашения задолженности этих физлиц банку они пытаются выводить денежные средства либо переводят по 700 тыс. руб. на открытые ими же счета этим физлицам. Потом предлагают физлицам идти в агентство по страхованию вкладов и получать по 700 тыс. руб. (а в дальнейшем, видимо, должен быть произведен какой-то расчет между физлицами и юрлицами). Но когда физлица приходят в агентство по страхованию вкладов с документами для получения денежных средств, им в этом отказывают.

По материалам видеолекции в Системе Юрист

Что делать, если у вашего банка отзывают лицензию

Читайте также

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Рекомендации по теме

Cтать постоян­ным читателем журнала!

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
А еще:
Простите, что прерываем Ваше чтение

Это профессиональный сайт для юристов-практиков. Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, мы вынуждены размещать лучшие статьи в закрытом доступе.

Предлагаем Вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего полторы минуты.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Вы продолжите читать статью через 1 минуту
×
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам на сайте.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
×
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.