Вывод денег из проблемного банка могут признать недействительной сделкой

530
Когда у банка начинаются проблемы, компании-вкладчики стремятся вывести свои средства. Но в ряде обстоятельств эти действия сами по себе могут быть недобросовестными, так как ущемляют права других вкладчиков.

Недобросовестные действия кредиторов при выводе средств

Существует практика по выявлению и признанию изъятия средств компании в обход интересов других кредиторов или с применением иных схем необоснованными сделками.

См. также

Дело «Алмаз-Антей»

Определение ВАС РФ от 21.05.2013 № ВАС-5710/13 о банкротстве ЗАО «Межпромбанк» по делу № А40-6117/12. «Международный промышленный банк» в 2012 году был признан банкротом, было назначено конкурсное производство, был назначен конкурсный управляющий агентства по страхованию вкладов. И конкурсный управляющий банка стал обращаться в арбитражный суд с заявлениями об оспаривании сделок по совершению банковских операций по списанию с расчетных счетов юрлиц денежных средств. Списаны были денежный средства с организации «Алмаз-Антей» в размере более 2 млн. руб.

Обратившись в суд, конкурсный управляющий сумел доказать, что действия были совершены в период подозрительности, во время совершения этих операций банк уже не исполнял платежные поручения других своих клиентов, была сформирована скрытая картотека неоплаченных документов. В результате совершения оспариваемых операций преимущественно перед требованиями других кредиторов были удовлетворены требования «Алмаз-Антей», вытекающие из договоров банковского счета. АС Московского округа своим постановлением от 23.01.2013 оставил принятые судом первой инстанции и апелляционным судом судебные акты, ВАС отказал в принесении протеста. Т. о., действия «Алмаз-Антей» по списанию денежных средств со своего счета были признаны необоснованными, сумма более 2 млн. руб. была взыскана в конкурсную массу, была восстановлена задолженность банка перед «Алмаз-Антей». Что остается в этой ситуации «Алмаз-Антей»? Только включится в реестр требований кредиторов и ждать, что когда будет сформирована конкурсная масса, он получит средства наравне с другими кредиторами.

Право требования к физическому лицу

Определение ВАС РФ от 10.10.2013 № ВАС-13531/13 по делу № А40-7547/11. Здесь похожая ситуация: со счета юрлица были списаны денежные средства в счет погашения задолженностей нескольких организаций – «Хозторг», «Модерна», «Меркурий» и др. С их расчетных счетов, открытых в банке-должнике, были списаны денежные средства. Нашлась дама-кредитор, физическое лицо, у которой была задолженность перед банком по кредитному договору. Неожиданно 4 юрлица, прежде не знавшие про неё, полностью погасили задолженность в этом банке по её кредитному договору и получили право требования к этой гражданке. Но когда конкурсный управляющий банком обратился в арбитражный суд, тот исследовал обстоятельства дела и представленные доказательства, и принял во внимание, что оспариваемые сделки были заключены при наличии в банке картотеки неисполненных обязательств перед клиентами и способов внутрибанковских проводок без фактической передачи имущества в счет кредиторской задолженности путем перевода денежных средств, находящихся на счетах ответчиков в банке-должнике.

Ситуация с банком «Пушкино»

Еще один отрицательный пример – об акционерном банке «Пушкино», в отношении которого введены банкротные процедуры. Очень многие вкладчики-физические лица пытаются получить свои денежные средства (не те 700 тыс. руб., которые они имеют право получить по закону страхования вкладов физических лиц в банках, а гораздо большие суммы). Также юридические лица имели в этом банке на расчетных и депозитных счетах достаточно большие суммы. Эти юрлица заключают договоры займа с физлицами, и за счет погашения задолженности этих физлиц банку они пытаются выводить денежные средства либо переводят по 700 тыс. руб. на открытые ими же счета этим физлицам. Потом предлагают физлицам идти в агентство по страхованию вкладов и получать по 700 тыс. руб. (а в дальнейшем, видимо, должен быть произведен какой-то расчет между физлицами и юрлицами). Но когда физлица приходят в агентство по страхованию вкладов с документами для получения денежных средств, им в этом отказывают.

По материалам видеолекции в Системе Юрист

Что делать, если у вашего банка отзывают лицензию

Читайте также

Профессиональная справочная система для юристов, в которой вы найдете ответ на любой, даже самый сложный вопрос.
Попробуйте бесплатный доступ на 3 дня >>
Читайте в журнале «Арбитражная практика для юристов» во II полугодии 2017 года
    Хочу прочесть!


    Ваша персональная подборка

      Подписка на статьи

      Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

      Рекомендации по теме

      Академия юриста компании


      Самое выгодное предложение

      Смотрите полезные юридические видеолекции

      Смотреть видеолекции

      Cтать постоян­ным читателем журнала!

      Самое выгодное предложение

      Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

      Живое общение с редакцией




      © Актион кадры и право, Медиагруппа Актион, 2007–2017

      Журнал «Арбитражная практика для юристов» –
      о том, как выиграть спор в арбитражном суде

      Использование материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Арбитражная практика для юристов».

      Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) Свидетельство о регистрации  ПИ № ФС77-62265 от 03.07.2015

      Политика обработки персональных данных

      
      • Мы в соцсетях

      Входите! Открыто!
      Все материалы сайта доступны зарегистрированным пользователям. Регистрация займет 1 минуту.

      У меня есть пароль
      напомнить
      Пароль отправлен на почту
      Ввести
      Я тут впервые
      И получить доступ на сайт!
      Введите эл. почту или логин
      Неверный логин или пароль
      Неверный пароль
      Введите пароль